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客户可以选择以美金或港币购买香港保险，但一般会推荐兑换较方便的美金。很多客户会把以美金计价的香港保险作为自己资产的对冲，若是人民币未来持续升值，则自身的资产肯定会升值，这些资产则无伤大雅；而若人民币汇率发生巨大的变动或者其他国内因素变化，那麽离岸的美元资产则可能会起到避险的作用。若是在保费缴付期人民币持续升值，未来交付的保费实际也越来越少。
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重疾险和医疗住院险等，只需要国内认可医院（主要是各大城市的三甲医院以及部分私家医院）出具的就诊记录和发票，连同医生签字的赔偿申请，交给客户经理完成赔偿申请。期间，人无需飞赴香港。
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保险公司会开出支票给客户。
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任何一份香港有效的保险合同，所有的签字都会在香港完成。客户须亲自到达保险公司位於香港的办公室，带齐所需文件如身份证丶港澳通行证丶小孩的疫苗证明等，即日可办妥。
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第一年的保费可以直接用信用卡支付。续保的保费，目前可以通过两种方式完成：1. 在香港开一个银行帐户，这样会方便缴付未来的保费以及收取赔偿或红利资金；2. 依然通过信用卡网上支付续保保费，此方式需收取手续费。
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一经在香港合法投保，客户将来的售後和理赔服务均无需亲自到香港保险公司办理。全权由负责的代理提供服务。客户也可透过公司网址，了解自己帐户资料，或随时致电保险公司查询保单事宜。
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客户与保险公司的分歧，通常由香港保险业索偿局协调处理，尽量减少诉讼情况，保险代理。如果因为公司出错，影响索偿，会由客户的保险代理向公司提出申诉，保障客户权益。
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“根据香港法例第41章保险公司条例，任何在香港获授权之保险公司，在香港推介人寿保险均属合法，不论销售对象是香港本地人士，外国人士或中国内地人士。”（摘自保险业监理处复函 档桉号INS/ADM/7/1) 香港保险签署地在香港为合法保单，签署地在香港境外为非法保单。香港特区政府“保险业监理处”是香港保险业的政府主管行政部门。内地居民（大陆居民）在香港签单的合法保单，跟香港本地人签订的保单，权益是完全相同的。
保险索偿投诉局於1990年2月成立，宗旨乃为个别保单持有人或其受益人提供有效免费管道，协调及排解他们与投诉局会员公司就个人保单而引致的索偿纠纷。过去数年，由於非香港居民与本地（香港）购买保单的数量显着增加，理事会决定由2013年5月1日起，将服务范围扩展至非香港居民（所有境外人士，例如中国，日本，台湾东南亚等地区的客户）。
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对於人寿保险，香港政府对於香港保险业的监管非常严格，每出售一份，香港保险监理处都会要求香港保险公司把该份保单80%价值的资产维持在香港，以便更好的保障投保人的利益。如果在香港有人寿保险公司经营不善，濒临危机，香港政府即会出面，让有财政实力的保险公司兼并该保险公司，保障香港出售的人寿保单不受损失。香港政府也正在设立香港人寿保险再保险基金，用以担保香港出售的每一份人寿保单。
